金融業界

フロント、ミドル、バックオフィスのためのデータアーキテクチャを最適化する

各業界の主要企業がリアルタイムでデータ処理を実現し、将来の基盤構築にAerospikeを導入しています。

概要

金融業界におけるリアルタイムデータの必要性

金融機関が急速なデジタル環境の進化に直面するなか、フロント、ミドル、バックオフィス業務にわたるデータインフラの近代化、そしてデータを戦略的資産として活用し、ビジネスを最適化することを余儀なくされています。

Aerospike Real-time Data Platformは、リテール、コーポレート、投資銀行のエコシステムの中核として、以下のような役割を担っています。

膨大なデータセットをリアルタイムで接続・分析し、顧客を深いレベルで理解します
デジタルエクスペリエンスを高度にパーソナライズ
アナリティクスやAI、リスク管理、コンプライアンスのアプリケーションを最大化します
すべての金融取引の整合性とコンプライアンスを確保します

Aerospike Real-time Data Platformは、モバイルバンキング、決済、customer 360、モバイル、不正防止、レコメンデーションエンジンなどの基盤となる銀行アプリケーションにより多くのデータを迅速に供給、分析し、差別化、制御、柔軟性、使いやすさ、摩擦の軽減を実現します。

特徴とメリット

フロントオフィスにおけるメリット

Aerospike Real-time Data Platformは、決済、customer 360、不正防止、レコメンデーションエンジンなどの基幹となるデジタルバンキングアプリケーションにより多くのデータを迅速に供給、分析をし、差別化、コントロール、柔軟性、使いやすさ、摩擦の軽減を可能にします。そのメリットは以下の通りです。

リテールおよびコーポレートバンク

現代のリテールおよびコーポレートバンキングの消費者は、オンライン取引の度に、インテリジェントで質の高いデジタル体験を求めています。

「私たちは、3.5億人の顧客がどの事業部門に属しているかに関わらず、すべてを一つにまとめて単一のレポジトリとして作成すると宣言しました。それによって、全顧客をあらゆる角度から完璧に見渡すことができます。」
– 元エアテル社　グローバルCIO兼デジタル部門代表　ハーミーン・メータ氏

Aerospikeで実現可能なこと：
各顧客についてより深い知識をより速く獲得し、AIを活用したオンライン・レコメンデーション・エンジン、カスタマイズされたプライスやレート、アップセル機能を使用することができます。
顧客との摩擦を増やすことなく、分析属性の数を10倍にし、不正検出の強化および誤検出の減少を可能にします。
ユーザー・エクスペリエンスやエンゲージメント向上のため、取引、決済、レスポンスタイムを短縮することができます。
顧客のバックグラウンドやアクティビティをより深く理解することで、リスク低減、コンプライアンス向上、不正行為の防止、アップセルやクロスセルの機会の向上を実現します。
顧客離脱のタイミングを事前に予測し、自動化されたアクションを即座に実行可能です。

投資銀行

投資銀行のデジタル化が進むにつれ、顧客基盤を拡大し、よりパーソナライズされたサービスを幅広く提供するためにデータを戦略的資産として活用する絶好の機会に直面しています。

Aerospikeで実現可能なこと：
ポートフォリオリサーチ、リスクモデル、複雑な投資戦略の開発および提示のスピードアップが可能です。
360度の顧客分析、レコメンデーション・エンジン、アップセル／クロスセルの機会を提供することでフロントオフィス営業チームを強化します。
複数の取引所における株式、債券、オプション、その他の金融商品の低レイテンシアルゴリズム取引をリアルタイムで実現し、最高の実行結果を保証します。

デジタルバンク

レガシーシステムやコストのかかる実店舗に縛られることなく、デジタルバンクはモバイル専用のサービスとして銀行業務を再構築することができます。ネオバンク（チャレンジャーバンク）は、アプリ、ソフトウェア、その他のテクノロジーを提供し、モバイルバンキングやオンラインバンキングを合理化するフィンテック企業です。

Aerospikeがデジタルバンキングを成功に導く様々な方法についての詳細をご覧ください。.

Aerospikeで実現可能なこと：
信頼度の高いシステムでストリーミングやサードパーティデータソースにリアルタイムに接続することにより、顧客分析をあらゆる角度から可能にし、よりターゲットを絞ったオファーの提供、顧客満足度の向上、摩擦のないユーザーエクスペリエンスを保証します。
サーバー設置面積を最大80%削減しながら、テラバイトからペタバイトへデータ量が増加した際の予測可能なパフォーマンスの維持や、数千万に顧客基盤が拡大した時のシームレスなスケーリングを可能にします。

特徴とメリット

ミドルオフィスにおけるメリット

堅固なデータインフラでミドルオフィス業務を強化することで、金融ビジネスにおける重要な差別化要因を得ることができます。比類ないスピードと深い分析力を組み合わせることで、リスクの低減と意思決定の改善を実現します。

「Aerospikeを使用することで、スタンドイン処理（STIP）やデータの一貫性に関する問題を劇的に改善し、将来の取引における偽陽性と偽陰性を減らすことができました。」
バークレイズ社　副社長兼エンタープライズアーキテクトディーラジ・マドギル氏

Aerospikeで実現可能なこと：
顧客ポートフォリオデータを記録システムにリンクし、レガシーバッチシステムからリアルタイムですべての顧客アカウントアクティビティを完全に可視化する使いやすいフォーマットソリューションにコスト効率よく変換します。
AIおよびMLモデルのトレーニング、準備、チューニング、エンリッチメント、検証の頻度を最適化し、AIおよびMLアプリケーションに供給する高性能なパイプラインを構築します。
AI分析を活用し、信用リスク、市場リスク、オペレーショナルリスクを正確に測定します。
リアルタイムのリスク管理、コンプライアンス、流動性アプリケーションを自動化し、規制要件を満たします。
リアルタイムの可視化により、より収益性の高いデータ主導型の信用取引ビジネスを構築し、オファリングの差別化と金利や限度額に関する競争をより有利に進めることができます。

特徴とメリット

バックオフィスにおけるメリット

エアロスパイクのリアルタイムデータアーキテクチャは、バックオフィスの銀行業務のあらゆる面を強化し、口座、顧客、事業体の徹底的な管理、清算・決済・照合の自動化、資金管理の迅速化、オペレーショナルリスクとコンプライアンスの管理、現金管理における不正行為のリスクの最小化を可能にします。

「私たちは、セカンダリインデックスのサポートと、フルスケーラビリティ、分散、シェアード・ナッシング・デザインを求めました。なので、我々はこれらの機能を満たすAerospikeを選びました。」
– DBS銀行　シニア・バイス・プレジデント、データ・グローバルAPIエンジニアリング担当　マッテオ・ペラーティ氏

Aerospikeで実現可能なこと：
バックオフィスの自動処理、清算、決済、照合、ACHと電信送金、手数料、エンタイトルメントと証券、リアルタイムのレポーティングを拡大・迅速化
データプライバシー（CCPA、GDPRなど）およびコンプライアンス指令（CCAR、ドッド・フランク法、EMIRなど）を確実に遵守し、リアルタイムでリスクレポートを提供します。
フロントオフィス、ミドルオフィス、バックオフィス間のリアルタイムのやり取りを改善するための可視性、透明性を提供し、効率を最適化し、コストを最小化することができます。
AIを活用して、取引の最適化、パフォーマンス測定とモデル帰属、トラブル、調整、コンプライアンスレポート、取引レポートに関する分析を生成します。